Vorauswahl der Fonds durch den Versicherungsnehmer - Arbeitsrichtlinie
Vorauswahl der Fonds treffen
Sie können auch jederzeit eine "Vorauswahl der Fonds" für z. B. eine Änderung Ihrer Anlagestrategie (= Aufteilung ihrer aktuellen Prämienzahlung) oder eine "Einmaleinlage (= Zuzahlung)" in einen, bereits laufend besparten Vertrag treffen.
Beachten Sie dabei bitte unsere aktuelle Arbeitsrichtlinie.
Antragsformular für die Prämienaufteilung auf die Fonds
Für die tatsächliche Änderung / Anpassung der Aufteilung Ihrer aktuellen Prämie gibt es dann ein eigenes Antragsformular der WWK-Versicherung, das Sie bei Ihrem Berater erhalten.
Was sie bei der Vorauswahl der Fonds beachten sollten:
- Die durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 bzw. 10 Jahre sollte mindestens über 4 % liegen. (Siehe die beiden letzten Tabellenspalten auf der rechten Seite).
- Achten Sie nicht nur auf die Rendite, sondern auch auf die „Volatilität“ = Schwankungsbreite des betreffenden Fonds und die grundsätzliche Zusammensetzung des Fonds.
- Verteilen Sie Ihre laufende Prämie oder Ihre Zuzahlung auf mindestens 3-4 Fonds, die in den letzten 10 Jahren durchschnittlich über 4 % Wertentwicklung pro Jahr gemacht haben.
- Die Mindestprämie pro Fonds sollte bei 25,00 Euro aufwärts liegen.
- Die Aufteilung innerhalb der Fonds muss in Summe wieder 100 % betragen. Es sind nur ganze Prozentsätze möglich.
- Nötige Angaben für die Zusammenstellung Ihrer Wunschfonds-Aufteilung
- Fondsgesellschaft bzw. angebotener Fonds (Bezeichnung)
- ISIN-Code
- Risikoklasse
- Prozentsatz (= Anteil an der monatlichen Sparrate oder am Einmalerlag)
Empfehlungliste
Unser Service:
- Wir haben bereits eine "Vorauswahl der besten Fonds" unserer Meinung nach getroffen, die Sie gerne in einer persönlichen Beratung erhalten.
- Siehe unsere "Empfehlungs-Liste" zur Vorauswahl, die Sie in der persönlichen Beratung erhalten.
- Siehe auch unsere "Anlassgeschäftsfälle (Musterbeispiele) aus der Beratungspraxis".
- Siehe auch "Familie Musterkunde - ertragsoptimiertes Ansparmodell"
- Siehe auch "Bewährte Ansparmodelle" - Wie teilt man am besten eine Ansparrate mit monatlich 25 / 50 / 75 / 100 / 150 / 200 / 300 Euro auf?
Download weiterer Unterlagen und Infobroschüren (Freier Zugang)
